La investigación de la quiebra de Corp Group Banking (CGB) suma un nuevo capítulo: Fiscalía solicitó al Cuarto Juzgado de Garantía de Santiago el levantamiento del secreto bancario de nueve cuentas -corrientes y en dólares- del holding del empresario Álvaro Saieh Bendeck.

La petición del fiscal Felipe Sepúlveda fue autorizada por la jueza Carolina Araya el pasado 12 de noviembre y, según el escrito del persecutor, el levantamiento contó con la “aquiescencia de la defensa del imputado principal”.

Esta diligencia se da en el marco de la querella por vaciamiento patrimonial presentada por los acreedores del bono de US$500 millones que Corp Group Banking no logró pagar y que le obligó a declararse en quiebra en Estados Unidos, en 2021. Tras cerrar dicho proceso, los querellantes presentaron una acción judicial en Chile, pero tuvieron que desistir por orden del tribunal norteamericano.

Sin embargo, el Ministerio Público continúa con las pesquisas para establecer el destino del bono. 

Para el fiscal Sepúlveda, “de acuerdo al mérito de la investigación, se observa un vaciamiento de fondos desde Corp Group Banking S.A., simulando inversiones en sociedades relacionadas, siendo esencial establecer el destino de los dineros”. 

Por ahora, la investigación apunta a que, entre 2015 y 2020, los controladores y familiares de Álvaro Saieh realizaron una serie de contratos de compraventa de acciones para “sacar la liquidez (dinero) de CGB y entregarlo a sociedades relacionadas”. En total, se habrían vaciado US$291,7 millones (un 87,19% del bono) desde Corp Group Banking a través 37 operaciones hacia otras sociedades del empresario.

Además, se indaga si es que parte del bono, destinado a pagar la deuda y fines corporativos generales, acabó en forma de donación a la Universidad de Chicago por US$54 millones, como acusan los querellantes.

Según Fiscalía, “la información bancaria requerida resulta esencial, ya que, del análisis de las cartolas bancarias -de la carpeta de investigación- se advierte que en ella consta la descripción de las operaciones, pero no los destinatarios de los cargos o giros. Por lo tanto, se debe determinar la trazabilidad y destino de los cargos y giros, a fin de poder sostener la eventual desviación de los fondos a cuentas de terceras personas”,

Solicitud de levantamiento del secreto bancario de Corp Group Banking.

Solicitud de levantamiento del secreto bancario de Corp Group Banking.

Es más, para el fiscal Sepúlveda, “de acuerdo al mérito de la investigación, se observa un vaciamiento de fondos desde Corp Group Banking S.A., simulando inversiones en sociedades relacionadas, siendo esencial establecer el destino de los dineros”. 

En esta línea, el Ministerio Público adjuntó dos correos que manifestaron la disposición de la defensa de Saieh a entregar las cuentas. Si bien los abogados del empresario optaron por oficiar al Tribunal de Quiebras de Delaware, debido a que se tramitó la bancarrota en dicha jurisdicción, el fiscal Sepúlveda se decantó por agilizar las diligencias ante el juzgado chileno.

Cabe señalar que el abogado del empresario que respondió al persecutor es Gonzalo Cisternas, hoy involucrado en la trama bielorrusa a raíz de un artículo de Ciper que lo vinculó con el pago de $7 millones en 2021 a Gonzalo Migueles, pareja de la exministra de la Corte Suprema, Ángela Vivanco. El medio apunta a que, en 2023, Vivanco hizo avanzar 120 puestos un recurso interpuesto por Cisternas y que su fallo fue redactado el mismo día, además que una de las causas que patrocinó fue parte de la investigación que acabó en su remoción del máximo tribunal.

“Se estima que el perjuicio para CorpGroup Banking podría ascender a un valor entre 316.786 millones de pesos y 323.399 millones de pesos al 31 de marzo de 2025”, apunta un peritaje de junio de 2025.

Las pruebas de Fiscalía contra Saieh

Entre las pruebas que dispuso el Ministerio Público y que fueron tomadas en cuenta por el Juzgado de Garantía para autorizar el levantamiento del secreto bancario de Álvaro Saieh figuran tres informes periciales que conducen a la teoría del vaciamiento patrimonial de CGB.

El primero es un informe de valorización económica del patrimonio de SAGA SpA -sociedad que habría recibido el dinero de CGB-, del 31 de octubre de 2023, el que concluye que: “Los traspasos de acciones de SAGA se realizaron, en general, a un valor superior al económico, implicando un mayor pago (en términos netos) de $68 mil millones por parte de los compradores ($65 mil millones correspondientes a compras por parte de CGB)”

El segundo es un informe pericial contable de Corp Group Bank Banking S.A. y sus sociedades relacionadas, de enero del 2024, el que describe que, entre 2015 y 2020, se realizaron operaciones que “ascendieron a un total de $ 291.745.501.383. Dichas operaciones tuvieron por objeto la adquisición de acciones de FINANCIAL CHILE DOS y SAGA por parte de CGB”.

El tercero, y más reciente, es un informe pericial contable de junio de 2025 solicitado por Fiscalía para determinar “si podría existir un perjuicio para Corp Group Banking S.A. y los acreedores del bono” de US$500 millones.

Dicho informe concluye la existencia de un perjuicio contra los acreedores de Saieh. “Con la información tenida a la vista y bajo los supuestos especificados en este informe, se estima que el perjuicio para CorpGroup Banking podría ascender a un valor entre 316.786 millones de pesos y 323.399 millones de pesos al 31 de marzo de 2025”, apunta el peritaje.

La versión de la defensa

Al respecto, El Semanal consultó a Samuel Donoso, abogado de Álvaro Saieh, por el último peritaje. La defensa del empresario calificó el informe como “una interpretación sesgada” de los hechos.

Según el abogado, el informe económico por el que consultó El Semanal “no fue solicitado por la Fiscalía, sino presentado por el único querellante que se mantiene en la causa, luego de que se desistieran de ella los demás noventa querellantes originales”.

“Otra precisión muy importante es que dicho informe fue preparado por los profesores David Buchuk y Marta Del Sante en su condición de personas particulares y no por la Universidad Católica ni por ninguna entidad relacionada con esa casa de estudios”, señaló Donoso.

El equipo legal del empresario adelantó que presentarán un nuevo informe pericial independiente, elaborado por “destacados expertos y académicos”, con el fin de rebatir las conclusiones del informe utilizado por Fiscalía.