Tanner es una de las empresas financieras no bancarias con mayor crecimiento en los últimos años en Chile. Actividades de factoring, leasing financiero y créditos, e incluso un banco digital, elevaron su nivel de exposición y fue probablemente lo que les puso en la mira del grupo de ransomware Qilin, hackers dedicados a robar información y luego exigir un rescate.
Los cibercriminales vulneraron los sistemas de Tanner y publicaron una serie de archivos el 2 de septiembre en su sitio en dark web, una porción de internet que los buscadores no indexan y a la que solo se accede mediante software especializado. En la filtración, a la que tuvo acceso Interferencia, se exponen expedientes de cobranza, estudios de títulos para operaciones de crédito con garantía real, actas societarias, certificados de dominio y gravámenes, así como de documentación interna de la gestión legal de Tanner con clientes y garantes.
Sin embargo, además de la típica filtración de datos personales de clientes y proveedores, que siempre pone un peso en las empresas que deben proteger esta información, en el listado de carpetas figuran varias con nombre propio: Antonio Jalaff, Factop SpA, Francisco Frei Ruiz-Tagle, CorpGroup Holding (vinculada al empresario Álvaro Saieh), El Mercurio, Miguel Nasur y Cía Limitada, Fanaloza, Grupo Pullman y la Universidad de Valparaíso.
Parte de la lista de archivos filtrados por Qilin tras el ciberataque contra Tanner.
Francisco Frei
Una de las carpetas más llamativas corresponde a la del hermano del expresidente Eduardo Frei, Francisco Frei Ruiz-Tagle, quien figura como el entonces gerente general de Inversiones Saturno S.A.
En dicha carpeta se encuentra el expediente que Tanner armó en 2015 para evaluar y constituir una garantía hipotecaria sobre un inmueble de esa sociedad, patrimonio de la familia Frei Larraechea. Se trata del terreno llamado “La Isla”, ubicado dentro del exclusivo sector de Valle Escondido, en Lo Barnechea, y de una hipoteca que, según se estableció después en tribunales, se sustentó en una junta de accionistas falsificada.
Los documentos filtrados incluyen un informe de estudio de títulos, una tasación comercial del inmueble, certificados de gravámenes, avalúo fiscal y no expropiación, y un correo interno entre ejecutivos de Tanner sobre el pago de ese estudio de títulos. También hay copias de las escrituras de Inversiones Saturno; de la compraventa con que la sociedad adquirió el inmueble, en 1996, y de una hipoteca separada y anterior que la misma propiedad mantenía con el Banco BICE desde 2004.
El inmueble corresponde a los sitios tres y cuatro del macrolote quince, llamado “La Isla”, dentro de Valle Escondido. Inversiones Saturno lo adquirió en junio de 1996 a la inmobiliaria Valle Escondido S.A., en una operación que Francisco Frei firmó como mandatario de la sociedad de su hermano. Desde 2004 la propiedad garantizaba una deuda personal de Francisco Frei con el Banco BICE. El 17 de agosto de 2015 se celebró una junta extraordinaria de accionistas de Inversiones Saturno que autorizó constituir una primera hipoteca sobre esos mismos sitios, esta vez a favor de Tanner, para garantizar obligaciones personales de Francisco Frei con esa entidad. Dos años después, el 25 de octubre de 2017, se alzó esa hipoteca y se constituyó una segunda, también a favor de Tanner. El 15 de marzo de 2019, Francisco Frei reconoció ante notario una deuda personal con Tanner por UF 29.478,55, equivalentes entonces a $825.355.182.
Dicha junta de accionistas de agosto de 2015 fue la que, meses más tarde, terminó destapando el llamado Caso Frei vs. Frei. Interferencia reveló este episodio en 2019, cuando Francisco Frei se autodenunció ante la Fiscalía por operaciones financieras que habrían perjudicado el patrimonio de su hermano.
Revisa el artículo “Francisco Frei se auto-denuncia ante fiscalía y dice haber engañado en negocios a su hermano Eduardo”
En las semanas siguientes, este medio documentó que Francisco Frei acumulaba deudas cercanas a los US$6 millones con bancos y firmas de factoring de Sanhattan, que se valía de antecedentes patrimoniales de su hermano Eduardo, incluida su declaración de renta, para respaldar esos créditos ante los financistas. El propio expresidente terminó querellándose contra su hermano en octubre de ese año.
Tasación del terreno La Isla, en Valle Nevado, propiedad de Inversiones Saturno, sociedad del expresidente Eduardo Frei Ruiz-Tagle.
Según estableció la Fiscalía y aceptó el propio Francisco Frei en un procedimiento abreviado, esa junta de accionistas de agosto de 2015 nunca se celebró tal como consta en el acta: los dos accionistas que figuran presentes no asistieron, y no existía ningún poder real que permitiera representarlos. El 7° Juzgado de Garantía de Santiago condenó en 2023 a Francisco Frei Ruiz-Tagle a cinco años de presidio, sustituidos por libertad vigilada intensiva, como autor de los delitos de apropiación indebida, administración desleal, estafa y uso malicioso de instrumento público falso, cometidos en perjuicio de Inversiones Saturno S.A. y de su hermano Eduardo Frei.
Revisa el artículo “Los bienes inmuebles de Eduardo Frei que podrían perseguir sus acreedores”
En el marco de esos mismos hechos, Tanner demandó civilmente a Inversiones Saturno en al menos tres causas ante tribunales civiles de Santiago, para activar el remate de los terrenos hipotecados en Valle Escondido.
Tras ganar en sede civil, el remate del “La Isla” se realizó el 19 de enero de 2023 y fue adjudicado a Tanner. El dominio de la propiedad quedó finalmente inscrito a nombre de Tanner el 7 de agosto de 2026, más de tres años después del remate.
Antonio Jalaff
Otra de las carpetas con nombre propio de los archivos filtrados corresponde a Antonio Jalaff, empresario asociado al caso Factop, empresa que está en el centro del Caso Audios-Hermosilla y para quien, recientemente, Fiscalía solicitó una pena de 10 años de presidio por estafa, delitos de la Ley de Mercado de Valores, lavado de activos y delitos tributarios.
En la carpeta a nombre de Jalaff figura un estudio de títulos fechado en enero de 2025, mediante el cual Tanner evaluó hipotecar a favor suyo un inmueble en Vitacura (Vía Aurora N°8.700), de propiedad de la sociedad Canal SpA, para respaldar obligaciones de Jalaff. Una revisión de este medio en el Conservador de Bienes Raíces de Santiago no encontró ninguna hipoteca inscrita sobre el inmueble a favor de Tanner, lo que sugiere que la operación no se habría concretado.
Ahora bien, Canal SpA fue constituida en junio de 2024 por Fernando Nizzam Escrich Juleff, a título personal, junto a cuatro sociedades de inversión (Asesorías e Inversiones Camino Real Limitada, Inversiones Liucura SpA, Inversiones Lede Limitada y Sociedad de Inversiones Los Dominicos S.A.). Escrich es además apoderado de la sociedad, con las mismas facultades amplias de administración y disposición que el administrador, Claudio Gálvez Arriagada, y fue quien firmó personalmente, en representación de Canal SpA, la compra del inmueble de Vía Aurora en julio de 2024, por $2.880.000.000.
Ese precio contrasta con una tasación comercial encargada semanas antes. El 12 de junio de 2024, la tasadora Transsa valorizó la misma propiedad, un terreno con un proyecto de 18 casas tipo townhouses cuya construcción está paralizada desde 2019, en $7.069.302.509, más del doble de lo que pagaría Canal SpA un mes después.
Si bien este medio no encontró ningún vínculo público entre Escrich y Antonio Jalaff, cabe señalar que Escrich figura en registros de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) como director de la Clínica Las Condes y ex director de Euroamérica Seguros de Vida.
Esta última posición, le valió a Escrich, junto a Nicholas Davis Lecaros y Henry Comber Sigall, dos de los representantes de las sociedades fundadoras de Canal SpA (Inversiones Liucura SpA y Asesorías e Inversiones Camino Real Limitada, respectivamente), una querella por estafa en el marco del Caso Curauma, la que apunta a una presunta apropiación de los activos de Curauma S.A., del empresario Manuel Cruzat.
Revise el artículo “Caso Curauma: Cruzat Infante se querella por estafa contra Davis, Comber, Millán y otros”
Tasación del terreno ofrecido a Tanner.
Factop
En la lista de filtraciones sigue Factop. En ella se documentan tres protocolos de estudio de títulos, fechados el 26 de abril de 2023, mediante los cuales el factoring buscaba hipotecar a favor de Tanner inmuebles de su propiedad. Los tres los tramitó el mismo ejecutivo de Tanner que llevó el caso de Jalaff, Alfonso Fontán.
Sin embargo, los inmuebles no eran patrimonio original de Factop, sino bienes que la propia empresa había recuperado de sus deudores.
El primero, un terreno en Chillán que Factop se adjudicó en un remate el 24 de marzo de 2023, apenas un mes antes de ofrecerlo en garantía a Tanner. El remate correspondía a una deuda de Inversiones Don Gonzalo SpA con Factop. Daniel Sauer representó personalmente a Factop en la inscripción. Los certificados muestran que Factop ya tenía hipoteca y prohibición de enajenar sobre esta propiedad desde 2015.
Los otros son dos lotes junto al lago Riñihue, en Panguipulli, que Factop recibió en dación de pago en agosto de 2020 de parte de Juan Eduardo Reyes Detmer, aceptados por Ariel Sauer.
Estas gestiones muestran a Factop, en abril de 2023, todavía operando con normalidad aparente (cobrando sus propias deudas, usando esos bienes como garantía fresca para pedir más financiamiento), en el período previo a que se hiciera público el esquema de facturas falsas que la llevaría a la liquidación forzosa.
Cabe señalar que solo un año después, en abril de 2024, cuando la junta de acreedores rechazó la reorganización de la empresa y esta cayó en quiebra, El Mercurio informó que el plan de pago que presentaron los hermanos Sauer a sus acreedores incluía la venta de inmuebles a su propio nombre y al de su padre.
CorpGroup
Otra carpeta llamativa dentro de los archivos corresponde a CorpGroup Holding Inversiones Limitada, sociedad confirmada del grupo Saieh que habría solicitado una hipoteca a Tanner sobre cinco propiedades en Coronel, Paine, Tomé y Maipú, respaldada por tres sociedades de la familia Scuncio, llamadas Inversiones e Inmobiliaria MOS Limitada, Embotelladora Dos Banderas SpA e Inversiones Ramaja SpA.
Los metadatos del archivo Excel tienen fecha de modificación el 31 de diciembre de 2025, aunque en los documentos filtrados no se consigna fecha de creación ni hay evidencia de que la hipoteca se haya inscrito.
Alberto Scuncio, empresario argentino radicado hace más de dos décadas en la Región del Biobío, controla el grueso de este entramado societario a través de Inversiones Ramaja, sociedad que también participa, junto a su hijo Javier Scuncio Moro, en Dos Banderas (ex Llacolén) y en MOS.
Estudio de títulos de Tanner para CorpGroup Holding Inversiones.
El nombre de Alberto Scuncio se instaló en la prensa chilena durante 2020, cuando su empresa Distribuidora y Comercializadora Llacolén se convirtió en el mayor proveedor del programa gubernamental “Alimentos para Chile” durante la pandemia, con 250 mil cajas por $8.750 millones. La adjudicación coincidió con reportajes que vincularon a Scuncio con exportaciones de alimentos a Venezuela por cerca de US$57 millones entre 2017 y 2019, e importaciones de urea por unos US$25 millones, además de la creación en 2016 de una sociedad conjunta con un ejecutivo venezolano ligado a PDVSA y a una entidad offshore mencionada en los Panama Papers. El Banco Security cerró las cuentas personales de Scuncio y las de Llacolén alegando movimientos de efectivo irregulares.
Sin embargo, en enero de 2021, el Ministerio Público declaró ante el Juzgado de Garantía de Concepción que Scuncio no tenía calidad de imputado ni era objeto de investigación por sus negocios en Venezuela. Dos años más tarde, en 2023, Scuncio demandó a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) por la filtración de información reservada a la prensa, causa que a septiembre de 2026 sigue en tramitación.
A seis años de los reportajes, el diario La Tercera, medio del grupo Copesa que controla el empresario Álvaro Saieh, publicó un perfil de Scuncio centrado en su faceta de accionista minoritario de Sky Airline y su amistad con el fundador de la aerolínea, Jürgen Paulmann. El artículo, de junio de 2026, repasa el episodio de las cajas de alimentos como un asunto ya superado y no menciona sus eventuales relaciones con CorpGroup Holding Inversiones.
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